О нашей компании IST Hungary

В IST Hungary мы накопили колоссальный опыт, сформировали обширную базу знаний и заключили сотни партнерских соглашений с банками и платежными учреждениями по всему миру. Нами были успешно открыты тысячи счетов для физических и юридических лиц.

Наша деятельность не ограничивается открытием счетов. За долгие годы работы мы помогли тысячам компаний и предпринимателей в решении сложных финансовых задач: разблокировка замороженных счетов, оспаривание ошибочных платежей, формирование инвестиционных портфелей, а также возврат средств из обанкротившихся финансовых организаций.
В нашей команде работают высококвалифицированные специалисты, обладающие значительным международным банковским опытом. В их числе — бывшие сотрудники и руководители департаментов крупных банков, что позволяет нам глубоко понимать внутренние процессы и требования финансовых институтов.

Перечень счетов, которые мы помогаем открыть

• Для юридических лиц (компании, организации)
• Для физических лиц (частные клиенты)
• Для организаций, не являющихся юридическими лицами (например, партнерства, трасты)
• Расчетные (транзакционные) счета
• Мерчант-счета (для приема платежей по картам в интернете и офлайн)

География наших услуг
Мы организуем открытие счетов в платежных учреждениях в следующих странах и юрисдикциях: Венгрия, Великобритания, Германия, Гонконг, Ирландия, Латвия, Литва, Мальта, Нидерланды, Сингапур, Словакия, Словения, ОАЭ, США, Финляндия, Чехия, Швейцария, Хорватия, Эстония.

Платёжное учреждение (в правовом поле ЕС — Институт Электронных Денег, Electronic Money Institution, EMI) — это лицензированная финансовая организация, получившая разрешение от центрального банка или иного регулирующего органа на осуществление деятельности, связанной с выпуском электронных денег, проведением платежных транзакций, выпуском платежных карт и предоставлением других сопутствующих финансовых услуг.

Такие учреждения также часто называют «EMI», «онлайн-банк», «необанк», «финтех-компания».

Требования регуляторов к платежным учреждениям в ЕС сопоставимы с банковскими, и они находятся под постоянным надзором, что гарантирует высокий уровень защиты. Ключевое отличие: платежное учреждение не имеет права использовать средства клиентов для собственных инвестиционных целей и обязано хранить их на сегрегированных (отдельных) счетах в банках-партнерах.

Это означает, что в маловероятном случае возникновения финансовых требований кредиторов к самому платежному учреждению, ваши средства будут полностью защищены, так как кредиторы не могут предъявить на них права.
В большинстве платежных учреждений вы получаете персональный IBAN, что позволяет контрагентам осуществлять платежи напрямую на ваши реквизиты. Вам также становятся доступны мультивалютные операции, SEPA и SWIFT-платежи и выпуск корпоративных или личных дебетовых карт.

Целевая аудитория для счетов в платежных учреждениях
В настоящее время счета в EMI открывают компании самого разного масштаба — от малого и среднего бизнеса до крупных корпораций; как резиденты, так и нерезиденты; представители IT-сектора, торговли и производственные предприятия.
Мы однозначно рекомендуем рассматривать платежные учреждения тем, кто только начинает свой бизнес, а также компаниям, стремящимся оптимизировать свои операционные расходы, связанные с международными переводами и обслуживанием счетов.

Возможные цели использования счета в платежном учреждении
1. Проведение внутриевропейских платежей (SEPA).
2. Осуществление международных переводов (SWIFT/другие системы).
3. Выплата заработной платы сотрудникам.
4. Управление расходами через корпоративные карты.
5. Конвертация валют по конкурентным курсам.
6. Прием онлайн-платежей на сайте компании (через мерчант-счет).
7. Оптимизация платежей внутри группы компаний.
8. И многие другие финансовые операции.

Для физических лиц (бенефициаров, директоров):

• Скан-копия загранпаспорта.
• Документ, подтверждающий место жительства (например, счет за коммунальные услуги).

Для юридических лиц:

• Скан-копии заверенных корпоративных документов (Устав, учредительный договор).
• Скан-копия заверенной выписки из торгового реестра.
• Схема организационной структуры компании (вплоть до конечных бенефициаров).
• Сертификат акций (или иной документ, подтверждающий владение).
• Примеры контрактов с контрагентами и инвойсов для понимания бизнес-модели.

Обращаем ваше внимание, что это усредненный список. Требования могут варьироваться в зависимости от конкретного учреждения и специфики вашего бизнеса. Большинство документов должны быть датированы не ранее, чем за 3 месяца до подачи заявки. Если документы составлены не на английском языке, потребуется их нотариально заверенный перевод.
Минимальный срок открытия счета составляет от 3 до 5 рабочих дней, в некоторых случаях возможны ускоренные процедуры. Средний срок успешного открытия счета обычно занимает 7-10 рабочих дней.

Важно отметить, что успешное открытие счета не всегда означает окончательное прохождение всех проверок. Во многих юрисдикциях учреждения продолжают внимательно мониторить транзакционную активность в первые несколько месяцев, чтобы убедиться в ее соответствии заявленной деятельности.